2023年6月，邯郸一个98年生的小伙子，加了个”跑分快手群”。群里有人告诉他一个来钱快的活儿：掏钱买USDT（泰达币，圈里叫”U”）交给”乘风集团”，对方按币值120%打回卡里——多出的20%是利润。
他干了五次，卡里过了15320元，其中7320元是电诈赃款，他一共”赚”了3686.5元。
判决结果：掩饰、隐瞒犯罪所得罪，拘役五个月，缓刑六个月，罚金一万元。（2024）冀0402刑初676号，邯郸市邯山区人民法院。
3686块钱，换一个刑事前科。这是河北的真实判决，不是段子。
同样是”买U跑分”，另一案定的却是帮信罪
石家庄行唐也有一个案子：被告人在聊天软件加了个USDT群，认识上线”阿豹”。阿豹说：搞银行卡跑分，千分之十提成。他拉来团队、交5万押金，在宾馆开房干了起来——有人操作银行卡，他负责结算佣金，每天流水少则4万、多则上百万。（2021）冀0125刑初32号，行唐县人民法院，定的是帮助信息网络犯罪活动罪。
同一个生意，一个定掩隐、一个定帮信，差别在哪？
差别一：一个”搭台子”，一个”洗身份”
刑法第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，提供支付结算等帮助，情节严重的，构成帮信罪，处三年以下；刑法第三百一十二条：明知是犯罪所得及收益，帮忙转移、收购、销售的，构成掩隐罪，情节严重的三年以上七年以下。
翻译成人话：帮信罪是”给犯罪搭台子”——你出银行卡、出账号，让电诈、赌博的资金跑起来；掩隐罪是”给赃款洗身份”——钱已是犯罪所得，你还帮它转移、变现、换成U。
差别二：帮信有明确的入罪线
入罪线是两高司法解释第十二条定死的：支付结算金额二十万元以上，或者违法所得一万元以上，构成”情节严重”——流水从你卡上过20万，基本就踩线了。这也是为什么很多”跑分”案按帮信罪起诉：流水太好查了，每一笔都是证据，想删都删不干净。
掩隐罪更看重”明知”——邯郸那个案子，靠的就是判决书那句”明知系犯罪所得资金，仍通过购买交付虚拟货币的方式转移涉案赃款”。
差别三：”我就是个干活的”，法庭上不顶用
行唐案里有个被告人的话我印象很深：她在宾馆房间带孩子，只”操作过两次”，办的银行卡”没给我好处”——以为是无辜家属，结果一样被追究。我在公安系统工作那些年，见过太多这样的人：以为只赚个手续费，卡被冻结那天才知道，自己早就是案子里的一环。
法律不看你想赚多少，看的是流水过了谁的手、钱进了谁的袋子。
这不是个案，是国家在收网
2021年9月，央行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动；公安部”断卡”行动2020年10月启动，这几年帮信罪一直是全国起诉人数最多的罪名之一。
USDT跑分、买卖U换汇、帮人代收代付——都是重点打击对象，而且打的是链条上的每一个人，不只是”老板”。
家属第一时间该做的三件事
家里有人因买卖U、跑分被带走？先别慌，更别急着”捞人”。第一时间：
一、搞清楚拘留通知书上写的是帮信还是掩隐——两者构成要件和辩护空间差别很大，方向错了步步错。
二、抓住37天窗口期。自首、退赃、认罪认罚能争取就争取——张某就是主动到案加全额退赃，才拿到缓刑。
三、别稀里糊涂签认罪认罚具结书。签之前要有律师看过卷、算过刑期，签了再想翻，难上加难。
我是王蒙律师，专注帮信、掩隐等涉网犯罪辩护。遇到问题可电话咨询：13313013491，或访问 wangmenglawyer.com。