我是王蒙律师，前呼和浩特市公安局一线公安民警，现呼和浩特市刑事辩护律师。“民间互助理财””资金互助””互助盘”——这些词，内蒙古的朋友应该不陌生。 今天用包头一个真实判决，把这个盘子的本质讲清楚。
包头这个案子的”玩法”
包头昆都仑区一个案子（（2021）内0203刑初504号）：一个叫”民间互助理财”的项目，没有实际投资项目、没有产品，就是交钱占坑位。怎么玩？
– 交16.5万（大盘）或4.98万（小盘）获得加入资格；
– 组织分五层：发展层、A层、B层、C1层、C2层；
– 每层一管三：一个人进来，要发展3个人，3个人各再发展3个；
– 你拉一个人进来交16.5万，推荐人拿3万推荐奖，上面的岗位各拿工资——钱就是这么分的，一分不是”投资回报”，全是”人头钱”。
被告人王志梅，从2011年加入干到被抓，就是这个”互助盘”里管财务、讲课、收钱的角色——以组织、领导传销活动罪被追究。
为什么这是传销，不是”理财”
刑法第224条之一，组织、领导传销活动罪的四个特征，这个盘子全占：
– 入门费：交16.5万才能加入；
– 拉人头：赚钱靠发展下线，不靠投资增值；
– 层级计酬：上线吃下线的钱，岗位越高分得越多；
– 骗财物：没有任何真实项目，本质是”击鼓传花”。
记住一句话：凡是”交钱占位、拉人回本、上线分下线钱”的模式，不管包装成”理财””互助””公益”，都是传销。 传销不是看名字，是看资金流向。
传销案里，谁担责？担多重的责？
不是所有参与者都定罪，但”组织者、领导者”跑不了，包括：
– 发起、策划、操纵整个盘子的人（最重，可能5年以上）；
– 管钱、管账、管培训的”家长””讲师”（王志梅这类）；
– 发展下线多、层级高的”业绩大户”。
底层被拉进来的参与者，一般不定罪，但钱基本打水漂。 所以家属要分清：家里人是”组织者”还是”受害者”——这两个身份，一个进看守所，一个在家哭。
家属的四个动作
第一，看”层级和人头”。 家人发展了几层、几个人？司法解释规定“3层30人”以上即可能认定为组织者、领导者。数据以鉴定报告为准。
第二，查”角色”认定。 是管钱管课的核心骨干，还是自己也被骗投了钱的普通会员？“自己也是受害者”是常见辩解，但法官看的是你干了什么，不是你亏了多少钱。
第三，退赃。 传销案里，退缴违法所得是换缓刑的最重要筹码。深州同类案，退了14万，判7个月；不退，缓刑很难。
第四，别串供。 传销案一抓一串，最忌家属互相”对口供”，那会把所有人都拖下水。
最后说给想投资的人
年化翻倍、拉人回本、交钱占位——见到这三样，扭头就走。 你投进去的不是”理财”，是下线的”入门费”；你拉进来的不是”朋友”，是”人头”。等你亏光了想退，发现带你的上家早就跑路了。
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